TIGER 미국배당다우존스 3종 VS SCHD 및 JEPI (배당률, 수익률)
안녕하세요! 오늘은 ‘TIGER 미국배당다우존스 3종 VS SCHD 및 JEPI’ 를 비교해 보겠습니다.
TIGER 미국배당다우존스 ETF는 기본형과 커버드콜 전략을 사용하여 배당금을 늘린 +3%형, +7%형이 있습니다.
이제 출시된 지 6개월이 되어 가는데 모티브가 되었던 미국의 SCHD와 JEPI ETF와 성과와 배당금을 비교해 보겠습니다.
✅ TIGER 미국배당다우존스 3종 비교
먼저 기본형, +3%형, +7%형을 비교해 보겠습니다,
✔ 수수료
수수료 부분에서는 기본형이 0.1%대로 확실히 저렴하고, 커버드콜 전략을 사용하는 3%와 7%는 0.6%대로 상당히
높은 모습을 보이네요.
신기한건 3%가 7%보다 미세하지만 수수료가 높네요? 왜 그런지 정말 궁금합니다…;;; 😲
✔ 순자산총액
시가총액 부분에서는 기본형이 3,172억으로 가장 많고, 7%, 3%순 입니다.
확실히 기본형과 7%는 흥행에 성공하였지만, 3%는 애매한 포지션 덕분인지 저조한 성과를 보이고 있습니다.
평균 거래량도 시가총액에 비례하게 나오고 있습니다.
✔ 가장 중요한 분배율입니다.
출시된 지 1년이 안되어 정확한 연간 분배율을 따지기는 어렵습니다.
이번 달 분배율입니다.
분배율은 당연히 기본형이 가장 낮고, 7%가 가장 높은 배당을 지급하고 있습니다.
✔ 성과
분배율과는 반대로 가고 있군요. 기본형은 4.7%대의 상승을, 7%는 오히려 -2%의 하락을 보이고 있습니다.
커버드콜을 잘 못 운영했나? 이론적으로 기본 벤치마크 지수가 상승하면 커버드콜도 미약하지만 상승해야 하는데 왜 마이너스 수익률이 났는지 의문이 가네요.
4.7% + 2.07% = 6.77%의 수익률 차이를 보이고 있습니다.
이 정도면… 높은 배당이 의미 없어 보이는 것 같네요.
✔ 종합
정리하자면, 수수료 측면에서 기본형이 가장 유리하였고,
시가총액은 3%미국배당이 아주 저조한 성과를 보이고 있으며,
분배율은 최초 광고한 수준 이상의 배당금을 지급하고 있으며, 기본형 – 3% – 7% 순입니다.
성과는 6% 이상의 아주 큰 차이를 보이고 있으며 기본형의 수익률이 주목할 만 하군요.
+3% 미국배당은 포지션이 무언가 어중간해 보입니다.
✅ TIGER 미국배당다우존스 VS SCHD
TIGER 미국배당다우존스가 출시할 때 한국판 SCHD라는 수식어를 달고 출시하였습니다.
SCHD, 한국판 고배당 성장 ETF 3종 비교(ACE, SOL, TIGER)
한국판 SCHD 3종 수수료 비교 (ACE, SOL, TIGER 미국배당)
출시 6개월이 된 시점에서 비교해 보겠습니다.
✔ 수수료
수수료 부분에서는 국내 상장 TIGER 미국배당다우존스가 압도적으로 좋네요.
✔ 순자산총액
순자산총액은 비교 자체가 안 됩니다. TIGER가 이제 3,127억인데, SCHD는 약 521억 달러(67조 6,780억원) 입니다.
순자산총액에서 200배 차이가 나는군요. 역시 미국은 미국입니다!
✔ 분배율
배당 ETF이기 때문에 분배율이 가장 중요한데, TIGER 미국배당다우존스가 1년이 안되어서 정확히 비교하기는 어렵습니다.
대략 비교해 보면 TIGER가 3.84%, SCHD가 3.49% 정도로 TIGER가 조금 높아 보이지만 앞서 언급한 바와 같이
아직 정확히 비교하기는 어려운 단계입니다.
얼추 비슷하다고 생각됩니다.
✔ 성과
성과에서 아주 차이가 많이 나네요? 심각할 정도로 차이가 납니다.
2배가 넘게 차이가 나는데… 이 역시 이해하기 어려운 부분입니다.
(혹시 아시는 분 있으시면 좀 가르쳐 주세요 ㅠㅠ)
동일한 지수를 가지고 투자를 하는데… 배당 재투자를 하느냐 안 하느냐에 따라 차이는 있겠지만
2배는 좀 심하다 생각되어 보이네요.
✅ TIGER +7%미국배당 VS JEPI
총 보수는 비슷한 수준입니다.
하지만, 역시 순자산총액은 비교 자체가 안 되는군요.
그래도 TIGER 미국배당다우존스 보다는 적은 격차를 보이고 있습니다.
2,684억 VS 39조 8,325억원 차이입니다. ㅎㅎ;; 대략 150배 차이입니다.
✔ 분배율
연간 분배율에서는 역시 정확히 비교하긴 어렵지만
+7% 미국배당이 6개월에 5.37%로 선전하고 있다고 보여집니다.
12월 분배금이 90원으로 월 0.9%에 달했으니까요.
참고로 JEPI는 0.39$로 월 0.7% 정도 되어 보입니다.
배당률 측면에서는 오히려 JEPI를 능가하는군요.
✔ 성과
성과 측면에서는 눈물이 납니다.
+7% 미국배당은 마이너스 성장률 이였는데, JEPI는 무려 4.66%를 성장했네요.
기본형과 비슷한 성장률입니다.
✅ TIGER 미국배당다우존스 3종 VS SCHD 및 JEPI
안타깝지만… 아직 까지는 한국판 SCHD나 한국판 JEPI의 손을 들어 주기는 어려워 보입니다.
비슷한 지수를 사용하는데 운용 성과가 저렇게 차이 나는 이유가 무엇일까요?
저는 노후 준비를 위해 연금저축계좌를 활용한 배당 ETF 투자를 고민하고 있었는데…
성과를 보니 그냥 미국 ETF인 SCHD나 JEPI를 직접 매수하는 게 더 좋겠다는 생각이 듭니다.
아직 출시된 지 6개월 밖에 안 되었고, 단순 수치 비교라 정확한 유불리를 논하긴 어렵지만
성과 측면에서는 너무 큰 차이가 나네요.
비교했던 데이터는 ETF CHECK 데이터를 사용하였습니다.
긴 글 읽어주셔서 감사합니다.