ETF 개미의 유일한 희망
안녕하세요, 주인장입니다. 오늘은 ‘ETF 개미의 유일한 희망’ 대해 이야기 해 보겠습니다.
이번 글이 워드프레스에서 포스팅하는 본격적인 첫 글이네요.
ETF를 첫 주제로 선정한 이유는 제가 15년 간 주식투자를 하며 처절하게 실패하며 깨달은 철학이 ETF에 녹아있기 때문입니다. (물론 제가 ETF를 만든 건 아닙니다)
개인 투자자 주식 시장에서 살아 남기는 정말 어렵습니다.
https://www.tfmedia.co.kr/mobile/article.html?no=132704
위 기사에서 보시는 것 처럼 대부분의 개인 투자자(이하 개미)들은 실패합니다.
여러가지 이유가 있겠지만,
개인 투자자가 접근할수 있는 정보는 분명 한계가 있고 정확한 기업 분석을 하기 굉장히 어렵다는게 가장 큰 이유가 아닐까 합니다.
저 또한 단타, 테마주 등의 묻지마 투자를 하다 결국 연금계좌를 통한 ETF 투자로 돌아 왔습니다.
이 투자 방식은 저에게 안정감을 주었고 과거 10분에 한번씩 주식 호가창을 드려다 보며 불안해 했던 시절을 청산할수 있었습니다.
✅ ETF가 개미의 유일한 희망인 이유
이번 포스팅에서는 최근 뜨고 있는 ETF(Exchange-Traded Fund)로 투자해야 하는 이유에 대해 설명 드리겠습니다.
✔ ETF의 정의
ETF는 특정 지수나 가격의 수익률을 추종하는 인덱스 펀드입니다.
쉽게 말해, Tiger 200이라는 국내 ETF는 우리나라 주식 시장에서 상장 된 1위부터 200위 까지의 기업에 골고루 분산 투자를 내 대신 해 주는 상품입니다.
펀드와 유사한 성격을 보이지만, 더 주식에 가깝습니다.
기업의 순위, 재정 건전성, 발전 가능성 등에 따라 투자 비중이 다르겠지만,
전문가들이 지수를 연구하여 우리나라 주식 시장이 상승하면 ETF의 수익률도 함께 상승하는 구조로 설계되어 있습니다.
자세한 내용은 위키피티아 참조
https://ko.wikipedia.org/wiki/%EC%83%81%EC%9E%A5%EC%A7%80%EC%88%98_%ED%8E%80%EB%93%9C
✔ ETF의 성장성
ETF는 최근 급 성장하고 있습니다.
즉 투자자들의 관심과 자금이 지속 유입되고 있는 중입니다.
저는 집단 지성을 일정 부분 신뢰합니다. 특히 부자들의 집단 지성에는 더 높은 신뢰를 가지고 있습니다. 아래 그래프를 보면 알 수 있듯이 ETF는 급격히 성장하고 있는 추세입니다.
<출처: NEWSIS 전찬우 기자>
10년 넘게 가파르게 성장하고 있으며,
올해는 90조를 돌파하였습니다. 지금 같은 고금리 시기에도 자금이 몰리는걸 보면 분명 가치가 있기 때문입니다.
✔ ETF의 수익률
주식에 투자하는 방법은 크게 1. 직접투자, 2. 펀드에 위탁, 3. ETF 투자로 볼수 있습니다.
이 중 ETF의 수익률은 펀드를 능가하는 경우가 많습니다.
직접투자는 개인의 능력에 따라 수익률의 편차가 심하기 때문에 논외로 하겠습니다.
주식 바닥의 최고 전문가들로 구성된 펀드도 ETF보다 수익률이 낮았습니다.
물론 여러가지 이유가가 있겠지만 펀드도 사람이 하는 것이기 때문입니다.
그러나 ETF는 정해진 운용 방식에 따라 자동으로 운용되기 때문에 장기적으로 보면 사람이 운용하는 것보다 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.
그렇기에 투자의 대가인 워렌 버핏도 자신이 사망한 후에 “S&P 500 ETF에 투자”하라고한건 유명한 일화입니다.
조금 과거 자료이지만, 위의 표에서 보시는 것 처럼 인덱스 펀드 즉 ETF가 액티브 펀드(흔히 말하는 펀드)의 수익률을 상회하는 것을 볼수 있습니다.
또한, 코스피의 평균 수익률 보다도 높은 것을 보실수 있습니다.
✔ ETF의 자동 분산투자(리스크 최소화)
ETF는 자동으로 분산투자가 이루어져 비교적 손실 위험을 피할 수 있습니다.
“계란을 한 바구니에 담지 마라”라는 투자 판에서 유명한 말이 있죠.
ETF는 여러 종목으로 구성된 포트폴리오를 제공하여 투자 다양성을 실현합니다.
한 종목에만 집중된 투자는 위험을 높일 수 있지만, ETF는 여러 종목에 분산된 투자를 통해 위험을 분산시키고 포트폴리오의 안정성을 높여줍니다.
ETF를 통해 주식, 채권, 상품, 부동산 등 다양한 자산 클래스에 투자할 수 있으므로, 투자 포트폴리오를 다각화하는 데 도움이 됩니다.
✔ ETF의 거래 용이성(현금화)
ETF는 거래가 매우 쉽습니다.
ETF는 주식 거래소에서 주식을 거래하는 것과 똑같습니다.
시장이 열려 있는 동안 언제든지 ETF를 구매하거나 판매할 수 있으며, 시장 가격에 따라 거래가 이루어집니다.
이는 투자자에게 유연성과 유동성을 제공하며, 급한 자금이 필요한 경우에도 쉽게 자산을 현금화할 수 있다는 장점이 있습니다.
또한, ETF는 운용 보수 및 수수료가 펀드에 비해 저렴합니다. 최근에는 0.01% 수준의 ETF도 흔히 볼 수 있죠.
펀드의 1~2% 수준과 비교하면 거의 무료에 가깝다고 볼 수 있습니다.
✅ 마무리 하며
종합하면, ETF는 개별 종목을 분석하거나 선택할 필요가 없어 투자하기가 쉽고,
자동으로 분산 투자가 이루어지므로 위험을 줄일 수 있으며,
저렴한 운용 수수료를 가지고 있습니다.
또한 주식시장이 열려 있는 시간에 쉽게 거래할 수 있는 투자처입니다.
물론 하락장에서는 당연히 하락할 수 있습니다. 하지만 인류의 번영을 믿는다면 ETF는 지속 우상향 할거라 생각됩니다.
다음 포스팅에서는 가장 효과적으로 ETF로 투자할 수 있는 방법인 “연금계좌’에 대해 포스팅 하겠습니다.
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